Проверка юридических лиц службой безопасности


Детективное агентство "Санкт-Петербург"

Нам доверяют самое сокровенное...

Телефон сыскного агентства: +7 (812) 944-87-47. Страница контактов.

Если вы посетили сайт детективного агентства, значит, вы здесь не из простого любопытства, а ищете грамотных специалистов частного сыска, которые смогут помочь решить ваши проблемы. С вами будут работать первоклассные профессионалы, имеющие большой опыт оперативной работы в спецслужбах МВД и ФСБ. Главный приоритет нашей работы - оперативность, качество и конфиденциальность. Благодаря слаженной работе и профессионализму нашего коллектива, все услуги выполняются на высшем уровне и в установленные договором сроки.

В наше время, когда возникают сложные жизненные ситуации, уже не обойтись без помощи профессиональных частных детективов, именно тогда человек должен доверить решение своей проблемы частному сыщику. Неумелыми и неопытными действиями можно только ухудшить и без того сложную ситуацию. Человек, владеющий правильной и проверенной информацией, получает неоспоримое преимущество в достижении своих целей.

Наши детективы предоставляют полную, исчерпывающую информацию о проведенных мероприятиях в удобной для заказчика форме: письменный отчет, фото-видео документация. Мы не вводим в заблуждение клиентов насчет перспективы выполнения заказа и его результатов. Вы всегда можете позвонить и проконсультироваться с нашими специалистами. Обращайтесь к нам и мы вам поможем!

Вы можете позвонить нам по телефону, либо написать письмо. Мы обязательно ответим!

detektivspb.ru

20+ онлайн-сервисов налоговой службы и других ресурсов для проверки контрагента на благонадежность

Проверка контрагента на сайте налоговой службы и других общедоступных электронных сервисах будет кстати, если вы собираетесь заключить сделку, но предварительно решили убедиться в его благонадежности. Эти способы, о которых пойдет речь ниже, абсолютно бесплатны.

Перед тем, как вступать в деловые отношения с партнером, необходимо оценить все возможные риски. Если этого не сделать, то можно нарваться, например, на фирму-однодневку или просто недобросовестного контрагента, который будет постоянно тянуть с исполнением своих обязательств.

Содержание:

  • Зачем проверять контрагентов?
  • Как проверить контрагента через онлайн-сервисы ФНС?
  • Интернет-ресурсы других государственных и судебных органов для поиска сведений о контрагенте
  • Источники дополнительных сведений о компании
  • Нужна ли оффлайн-проверка будущего контрагента?
  • Как анализировать полученные сведения?
  • В крупных компаниях обычно имеется отдельное подразделение, которое занимается обеспечением экономической безопасности и проверяет потенциальных контрагентов. Порядок ее проведения обычно утверждается специальным регламентом.

    Заводить целую службу безопасности небольшим организациям или предпринимателям нет необходимости. Основные инструменты проверки контрагентов доступны каждому.

    Зачем проверять контрагентов?

    Проверить потенциального контрагента стоит хотя бы для того, чтобы снизить риски своего бизнеса:

    • избежать ситуаций, когда контрагент не будет платить за товар, работы или услуги;
    • не допустить «исчезновения» контрагента с товаром после уплаты аванса;
    • избежать убытков от просрочки поставки товара, выполнения работ, оказания услуг или их низкого качества;
    • не оказаться вовлеченным в сомнительные и мошеннические схемы, порой даже без вашего ведома, «втемную»;
    • избежать рисков доначисления налога на прибыль и НДС.

    В законах обязанность проверять контрагентов не закреплена. Но фактически именно вы отвечаете за выбор контрагента. Из-за его недобросовестности компания может столкнуться с отказом в вычете НДС и признании расходов в целях налогообложения прибыли.

    Это связано с понятием «необоснованная налоговая выгода», которую получают компании, уклоняющиеся от налогов.

    В п. 10 Постановления Пленума ВАС РФ от 12.10.2006 № 53 «Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды» разъясняется, что налоговая выгода признается необоснованной:

    • если налогоплательщик действовал без должной осмотрительности, т. к. должен был знать о допущенных контрагентом нарушениях;
    • если налогоплательщик, его взаимозависимые или аффилированные лица совершают операции, связанные с налоговой выгодой, преимущественно с контрагентами, которые не исполняют налоговые обязанности.

    Второй случай нас не интересует, поскольку там налогоплательщик совершает определенные действия осознанно. А вот в первом случае у него есть возможность избежать проблем. Если бы он действовал разумно и осмотрительно, то проверил бы контрагента перед заключением сделки.

    Ведение дел с непроверенными партнерами грозит следующими неприятностями:

    1. Репутационные потери из-за сотрудничества с «плохими» компаниями;
    2. Материальные потери и сорванные сделки;
    3. Отказ в вычете (уменьшении) НДС;
    4. Отказ в признании обоснованными расходов в целях налогообложения прибыли;
    5. Доначисление НДС, налога на прибыль;
    6. Привлечение к налоговой ответственности, начисление штрафных санкций, пени;
    7. Назначение выездной налоговой проверки.

    Убедиться в том, что вы имеете дело с реально действующим и добросовестным контрагентом, а не с фирмой-однодневкой, можно с помощью общедоступных электронных сервисов.

    Как проверить контрагента через онлайн-сервисы ФНС?

    Собрать важную информацию о потенциальном контрагенте помогут онлайн-сервисы на сайте ФНС. Налоговая служба осуществляет регистрацию налогоплательщиков и поэтому обладает максимально возможным объемом актуальных сведений обо всех лицах, внесенных в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.

    По названию компании, ее адресу, ИНН и ОГРН можно узнать много важной информации. Давайте по порядку пройдемся по всем нужным сервисам.

    1. Проверь себя и контрагента

    С помощью запроса на этом сервисе можно узнать всю основную информацию о контрагенте:

    • существует ли вообще проверяемая компания;
    • дата и место регистрации;
    • юридический адрес регистрации;
    • информация о размере уставного капитала, учредителях и директоре;
    • сведения о внесении изменений в реестр;
    • не находится ли компании в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства.

    Информация выводится в виде электронного документа в формате «pdf», который можно (и нужно) сохранить и распечатать.

    При анализе сведений обратите внимание на коды ОКВЭД. Вас должно насторожить, если их очень много и они никак не связаны между собой. Например, компания одновременно занимается деревообработкой, общепитом и разработкой программного обеспечения. Это один из признаков фирм-однодневок. Разные коды им нужны, чтобы перегонять деньги между счетами, имитируя деятельность в разных сферах.

    Отказывайтесь от сделки, если по данным полученной выписки компания уже исключена из ЕГРЮЛ. Это означает, что кто-то пользуется ее реквизитами для собственной выгоды, хотя организации уже не существует. И скорее всего налоговики откажут вам в вычете НДС.

    1. Сведения о юрлицах и ИП, которые представляли документы для государственной регистрации

    Сервис поможет узнать, представляла ли компания или ИП документы на регистрацию, в том числе о внесении изменений в учредительные документы и реестр.

    Такими изменениями могут быть:

    • смена учредителя или директора;
    • изменение юридического адреса;
    • изменение размера уставного капитала и долей в нем;
    • реорганизация, ликвидация компании

    Вы можете выяснить, какие именно изменения вносились, когда это было и каким способом направлялись документы в налоговый орган.

    1. Решения регистрирующих органов о предстоящем исключении недействующих юрлиц из ЕГРЮЛ

    Недействующим юрлицом признается лицо, которое в течение года не представляло отчетности по налогам и сборам и не осуществляло операции хотя бы по одному банковскому счету. В этом случае ФНС имеет право исключить компанию из реестра.

    От заключения сделки с лицом, которое собираются исключить из реестра, лучше отказаться.

    1. Адреса массовой регистрации

    Этот сервис поможет узнать, не зарегистрирован ли контрагент по массовому адресу, т. е. по которому расположено много компаний. Заключение сделки с таким контрагентом — еще одна причина признания налоговой выгоды необоснованной.

    Регистрация компании по массовому адресу не всегда свидетельствует о неблагонадежности. Иногда массовым оказывается адрес торгового или бизнес-центра просто потому, что там зарегистрировано много лиц. Поэтому если контрагент зарегистрирован по массовому адресу, дополнительно выясните не является ли это место бизнес-центром.

    1. Юрлица, с которыми отсутствует связь по указанному ими адресу, внесенному в ЕГРЮЛ

    Если фактически компания отсутствует по адресу регистрации, то для налоговых органов это один из признаков недобросовестности.

    1. Лица, в отношении которых факт невозможности осуществления руководства установлен (подтвержден) в судебном порядке

    Раздел поможет узнать о факте дисквалификации директора компании, ее срок и основание. Дисквалифицированный руководитель не имеет права подписи документов от имени юрлица. При заключении крупных сделок использование сервиса является обязательным.

    1. Юрлица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица

    Этот сервис расширяет круг поиска дисквалифицированных лиц. С его помощью можно проверить, не входят ли в состав органов управления организации дисквалифицированные лица.

    1. Дисквалифицированные лица

    Еще один поисковик дисквалифицированных лиц. Носит скорее вспомогательный характер. С его помощью можно узнать о факте дисквалификации по ФИО конкретного человека. Основной является информация о дисквалификации директора компании, но при желании с помощью этого сервиса вы можете проверить, например, членов совета директоров и других органов юрлица.

    1. Сведения о физических лицах, которые являются руководителями или учредителями нескольких юридических лиц

    Позволяет узнать, не является ли лицо, указанное в выписке из ЕГРЮЛ в качестве учредителя или директора, массовым. Да, кроме массовых адресов есть массовые учредители/директора.

    Причины, по которым лицо стало им стало, могут быть разными.

    Иногда это происходит вопреки воле человека, например, при утере паспорта. Злоумышленники с его помощью регистрируют на несчастного гражданина пару десятков фирм-однодневок, с помощью которых проворачивают мошеннические схемы.

    Встречаются люди, которые намеренно соглашаются на роль номинального директора, т. е. являющегося прикрытием для лица, реально контролирующего компанию. Разумеется, соглашаются они на роль «номинала» за соответствующую плату.

    Привлечь «номинала» к ответственности на практике не так просто, хотя примеры уже имеются (см. Постановление АС УО от 26.07.2018 по делу № А76-23547/2013)

    Если при проверке компании выяснилось, что у нее массовый учредитель и/или массовый директор, то это веский повод для прекращения с ней всяких взаимоотношений.

    1. Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность по уплате налогов, не представляющих налоговую отчетность более года

    Сервис помогает узнать факт наличия задолженности по уплате налогов и сборов. Сами подумайте, стоит ли иметь дело с компанией, если она уклоняется от уплаты налогов и не представляет налоговикам отчетность? Ответ очевиден.

    1. Информация о приостановлении операций по счетам налогоплательщика в банке

    Этот сервис поможет узнать о том, не принято ли в отношении проверяемой вами компании решение о приостановлении операций по ее счетам в конкретном банке. Эта система предназначена для банков, но сведения являются открытыми и доступными для всех.

    На странице поиска нужно выбрать самый первый пункт «Запрос о действующих решениях о приостановлении», ввести ИНН налогоплательщика и БИК банка, в котором у него открыт счет.

    Интернет-ресурсы других государственных и судебных органов для поиска сведений о контрагенте

    Ценную информацию о контрагенте может предоставить не только ФНС. Другие государственные и судебные органы также позволяют узнать о компании ряд сведений.

    1. Картотека арбитражных дел

    Очень ценный ресурс, с помощью которого можно узнать, был ли проверяемый контрагент участником спора в арбитражных судах. Чтобы узнать это достаточно ввести ИНН или название компании в соответствующую строку и нажать кнопку «Найти».

    В карточке будет информация о деле, о его участниках, хронология рассмотрения дела во всех судебных инстанциях и все принятые судебные акты.

    Особое внимание обратите на дела, в которых проверяемый контрагент выступал или выступает в качестве ответчика. Если таких дел много и они о взыскании денег, то это повод задуматься, стоит ли иметь с ним дело.

    1. Банк данных исполнительных производств

    С помощью сайта ФССП России можно узнать о наличии исполнительного производства в отношении проверяемого лица, а также сумму, которая взыскана и ее характер (штраф, неустойка, долг и т. п.).

    Пользоваться банком данных просто: поиск можно задать как по юридическому, так и по физическому лицу.

    1. Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности

    Сокращенное название — Федресурс. Он поможет ознакомиться со сведениями о деятельности компании или ИП. Узнать можно информацию о чистых активах, имеющихся лицензиях, результатах аудита и др.

    И, конечно, Федресурс позволяет узнать информацию о банкротстве компании.

    1. Реестр недобросовестных поставщиков (подрядчиков, исполнителей)

    Если компания участвовала в системе госзакупок и проявила недобросовестность на стадии заключения или исполнения государственного контракта, то об этом вносится соответствующая запись в этот реестр. Больше ее к участию в конкурсах не допустят.

    Если деятельность контрагента относится к лицензируемой, то обязательно убедитесь в наличии у контрагента действующей лицензии. Информацию о ее наличии можно узнать с помощью Федресурса, а можно на сайте лицензирующего органа.

    1. Проверка по списку недействительных паспортов

    Список ГУ по вопросам миграции МВД России ежедневно обновляется, поэтому информация там всегда актуальная. Этим сервисом стоит воспользоваться для проверки директора фирмы, с которой вы собираетесь заключить договор.

    Особенно он может быть полезен, если директор при проверке на сайте налоговой оказался «массовым». Не исключено, что человек, указанный в выписке ЕГРЮЛ в качестве руководителя, стал директором еще двух десятков фирм после утери или хищения своего паспорта.

    1. Единая информационная система в сфере закупок

    Выше о ней уже говорилось в контексте наличия или отсутствия контрагента в реестре недобросовестных поставщиков. А если он добросовестный? Это тоже можно узнать с помощью этой информационной системы.

    Участие в госконтрактах — это жирный плюс в пользу проверяемой фирмы. Это говорит о ее надежности, особенно если все обязательства были исполнены в срок.

    1. ФГИС «Единый реестр проверок»

    Это информационная система Генеральной прокуратуры РФ. В ней размещена информация о плановых и внеплановых проверках юридических лиц и ИП. Можно узнать включено ли проверяемое лицо в ежегодный сводный план проведения плановой проверки и результаты внеплановой.

    Источники дополнительных сведений о компании

    Кроме сайтов и сервисов органов государственной власти есть другие ресурсы, которые помогут узнать контрагента получше.

    1. Официальный сайт компании

    Это представительство компании в сети Интернет, которое может многое о ней сказать. Если она заботиться о своем сайте, то на нем, как правило, есть следующие разделы:

    • «О нас» — рассказывается о том, чем занимается компания, как долго она работает на рынке, почему обратиться за услугами стоит именно к ней и т.п.
    • Клиенты компании — никто не мешает вам связаться с ними и поинтересоваться о впечатлениях о сотрудничестве с вашим потенциальным контрагентом. Бывают ситуации, когда выясняется, что на сайте размещена ложная информация и никаких партнерских отношений между компаниями нет и не было.

    На сайте обязательно проверьте, чтобы были указаны ИНН, ОГРН, адрес организации и сверьте их с данными выписки из ЕГРЮЛ.

    В моей практике был такой случай. Работнику организации поручили найти продавца определенного прибора. Найти нужную модель оказалось непросто — ее уже сняли с производства.

    Но работник нашел ее в прайс-листе на сайте одной компании. Он с ней связался, договорился об оплате. Но сделал это в обход установленного порядка заключения договора. Просто оплатил по выставленному счету. Причем оплату попросили произвести вообще на расчетный счет третьей компании (уже можно было насторожиться).

    После этого продавец пропал и на связь уже не выходил. Обратились к нам, мы направили запрос в службу безопасности. Там проверили и выяснили, что компании, у которой работник хотел купить прибор, не существует и никогда не существовало. На ее сайте не были указаны ни ОГРН, ни ИНН, ни адрес.

    Лицо, указанное в качестве директора третьей компании, которой перечислили деньги, было указано лицо, которое ранее потеряло паспорт. На его имя было зарегистрировано еще два десятка организаций.

    Поэтому наличие у компании собственного сайта само по себе еще еще не говорит о добросовестности и благонадежности компании. Иногда он может использоваться для введения в заблуждение.

    Поэтому никогда не пренебрегайте комплексной проверкой будущего контрагента.

    1. Членство в Торгово-промышленной палате РФ

    Нужно выбрать вкладку «Проверить членство организации», ввести ИНН контрагента и вы узнаете является ли он членом ТПП РФ. Если проверяемое лицо там есть, это значит, что хозяйственная деятельность ведется.

    1. Яндекс.Карты и Google Maps

    Проверьте адрес компании с помощью этих карт. Помимо прочего там можно посмотреть панораму здания, в котором зарегистрировано юридическое лицо.

    Помимо сайта у компаний часто есть группы в социальных сетях для продвижения своих товаров, работ и услуг. Иногда там можно найти отзывы клиентов, фото и видео с мероприятий, проводимых компаний.

    Не лишним будет проверить и личную страничку директора компании, если вы ее найдете и она не закрыта от незнакомых ему лиц. Проанализируйте контент, который там размещается. Это может многое рассказать о личности директора, его убеждениях, характере и т. п.

    Просто забейте название компании, ФИО директора в Яндексе или Google и проанализируйте выдачу: в каком контексте они упоминаются.

    Особенно тщательно изучите отзывы клиентов, если их найдете.

    Нужна ли оффлайн-проверка будущего контрагента?

    Не стоит ограничиваться одними онлайн-сервисами. Никогда не будет лишним провести оффлайн-проверку и запросить у будущего партнера пакет необходимых документов. Особенно, если сделка крупная.

    Для налоговых органов и для суда факт запроса документов будет говорить в пользу вашей добросовестности и осмотрительности при выборе контрагента и заключении сделки.

    Вот какой комплект документов нужно запросить:

    1. Копии свидетельства о государственной регистрации юридического лица и свидетельства о постановке его на налоговый учет.
    2. Копия устава — поможет узнать о сроке полномочий директора, а также об их ограничении на совершение сделок определенной категории или выше определенной суммы.
    3. Копия решения (выписка из протокола) о назначении директора. Позволит удостовериться в сроке полномочий руководителя компании.
    4. Копию лицензии или свидетельства о допуске к выполнению определенного вида работ (СРО) в случае необходимости. Как проверить действительность лицензии, уже говорилось выше. Действительность данных свидетельства СРО можно узнать на сайте саморегулируемой организации, а также запросив выписку из реестра членов СРО.
    5. Доверенность, если имеете дело с представителем.

    Также стоит запросить копию паспорта директора (действительность проверяем на сайте МВД), копию приказа о приеме на работу, если работаете с представителем, копия банковской карточки.

    Все копии должны быть заверены печатью и подписью уполномоченного лица (как правило, директора). Желательно сверить подписи в паспорте и банковской карточке.

    Дополнительно можно запросить:

    • справку о стоимости и количестве основных средств;
    • справку об отсутствии задолженности перед бюджетом;
    • бухгалтерский баланс и отчеты о финансовых результатах за прошедший год.

    Если предстоит серьезная и крупная сделка, стоит лично познакомиться с руководством компании и провести официальные переговоры об условиях сотрудничества.

    Убедитесь в фактическом расположении компании по указанному в ее документах адресу. Иногда может быть достаточно сведений, полученных из Яндекс.Карт и подобных сервисов, но в ряде случаев необходимо лично посетить компанию:

    • сделка заключается с производственной компанией — убедитесь, что у нее действительно имеются необходимые производственные мощности, помещения под них и склады;
    • вы планируете арендовать помещение — убедитесь, что это помещение существует и отвечает вашим требованиям;
    • вы заключаете договор хранения — опять же убедитесь в существовании реального складского помещения, его пригодности для хранения вашего имущества и т. д.

    Наконец, убедитесь, что контрагент в силах исполнить взятые на себя обязательства. Располагает ли он необходимыми производственными мощностями? Хватает ли ему в штате квалифицированных специалистов для качественного выполнения работ? Не будет ли он нарушать сроки поставки, выполнения работ, оказания услуг и т. д.

    Как анализировать полученные сведения?

    Короткий ответ: комплексно. Нельзя делать категоричный вывод о добросовестности или недобросовестности на основе единичных и отрывочных сведений, полученных из одного источника.

    Поэтому все вышеперечисленные инструменты нужно использовать на полную катушку. Прогнать данные контрагента нужно через все сервисы, а в случае необходимости провести оффлайн-проверку.

    Условно можно сгруппировать всю получаемую информацию по трем параметрам:

    1. Финансовое состояние
    2. Потенциал контрагента
    3. Судебные дела

    В финансовом плане нужно убедиться, что компания растет или, как минимум, не стагнирует. Потенциал контрагента можно оценить на основе полученных сведений о его деловых связях, отзывах клиентов, публичных отчетах и т. п. И, конечно, выясните насколько часто судятся с вашим потенциальным партнером.

    Если информации мало, контрагент избегает личных контактов, вы не можете оценить его потенциал, то лучше отказаться от сотрудничества и поискать другой вариант.

    Надеюсь, информация была для вас полезной. Если есть вопросы, задавайте их в комментариях к статье. И не забудьте подписаться на мою e-mail-рассылку.

    lawyerlife.ru

    Проверка юридических лиц и ИП службой безопасности

    Опыт наших сотрудников в силовых структурах РФ более 10 лет.

    Мы проверили более 1 тысячи юридических лиц и предпринимателей.

    Выявлено 238 неблагонадежных организаций.

    При проверке используется более 50 параметров, из которых:

    • выезд на место ведения бизнеса
    • кредитная история
    • наличие сведений об отсутствии коммерческой деятельности
    • информация о наличии блокировках ФНС расчетного счета
    • история участия в арбитражных судах
    • наличие аффилированных лиц, связей между компаниями по владельцам, телефонам, адресам, историческим данным
    • нахождении на какой-либо стадии банкротства, ликвидации
    • информация о залоге имущества
    • нахождение контрагента в реестре недобросовестных поставщиков
    • наличие негативных отзывов в открытых источниках
    • массовые адреса регистрации
    • признаки фирм-однодневок и другие

    Наша служба безопасности также проверяет:

    • физических лиц на полиграфе (детекторе лжи)
    • физических лиц при трудоустройстве на долги, судимости и др.
    • кредитную историю физических лиц

    Проверка кредитной истории осуществляется только с письменного согласия проверяемого.

    www.ds63.ru

    Как проверить себя в службе безопасности банков

    Служба безопасности банка – это специализированный отдел, занимающийся проверкой возможных и имеющихся заемщиков, а также клиентов – юридических лиц, обслуживающихся в банке. Чаще всего сотрудниками службы безопасности становятся бывшие работники правоохранительных органов, которые имеют свои каналы проверки клиентов. Особое внимание служба безопасности уделяет проверке потенциальных заемщиков, как физических лиц, так и юридических. Ведь от достоверности и полноты сведений, представленных клиентом, а также от тщательности проверки имеющихся данных специалистами зависит дальнейшая работа с заемщиком, возможные проблемы и их последствия. Поэтому ни одному из потенциальных клиентов не удастся обойти проверку службы безопасности стороной. Чтобы служба безопасности могла обеспечить проверку данных о клиенте, ему нужно представить необходимый пакет документов. Как правило, для заемщика – физического лица достаточно справки о заработной плате, паспорта и анкеты. Причем наиболее значимым является первый документ, поскольку по нему можно легко проверить благонадежность организации-работодателя. Служба безопасности через свои источники информации (налоговую инспекцию, пенсионный фонд, правоохранительные органы) осуществляет сбор сведений о финансовой стабильности предприятия, исполнении налогового, пенсионного законодательства и т.д. Кроме того, собираются сведения о наличии судимости, фактах нарушения правопорядка, кредитной истории потенциального заемщика. Большое значение при этом имеет качество обслуживания всех имеющихся у возможного клиента кредитов, а также своевременность возврата долга по ссудам, где заемщик выступал поручителем или залогодателем. Служба безопасности обязана сообщить по просьбе клиента банка имеющуюся у него кредитную историю. Вся информация о наличии обязательств содержится в специальной базе данных, или бюро кредитных историй. В нем можно найти сведения об открытых ссудных счетах, остатках основного долга, наличии просроченных платежей и т.д. Информация в данное бюро попадает практически их всех банков. Доступ к ней имеется, как правило, у каждого сотрудника службы безопасности. Что касается юридических лиц, то они проходят аналогичную проверку. При этом им необходимо дополнительно предоставить сведения о руководителе и главном бухгалтере организации, справки об открытых расчетных счетах, имеющихся налоговых обязательствах и т.д. Как правило, сотрудники службы безопасности разных банков взаимодействуют между собой. Это является еще одним каналом информации. Поэтому часто клиент, которому отказали в обслуживании в одной кредитной организации, получает отказ и в другом банке. Предложение от нашего партнера

    • служба безопасности банков
    Проверка добровестности контрагента-юридического лица с которым ваша организация планирует заключить договор, является одной из основных задач юриста (юридического отдела, службы внутренней безопасности) компании. В настоящее время, стандартная проверка будущего партнера осуществляется с помощью затребования от него комплекта учредительных и иных правоустанавливающих документов, а также путем анализа о нем информации, размещенной на специализированных сайтах в Интернете. Запрашиваем от контрагента-юридического лица, с которым ваша организация в дальнейшем планирует заключить договор, цветные скан-копии следующих учредительных и иных правоустанавливающих документов: - учредительные документы организации; - свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории Российской Федерации; - свидетельство о государственной регистрации юридического лица; - свидетельство(а) о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц (в случае, если имеется(ются) соответствующее(ие) свидетельство(а)); - документ, подтверждающий полномочия руководителя юридического лица (решение, или протокол); - приказ о вступлении в должность (или назначения на должность) руководителя юридического лица; - приказ о назначении на должность главного бухгалтера организации (или о возложении обязанностей, в случае, если генеральный директор и главный бухгалтер в одном лице); - информационное письмо из территориального органа Федеральной службы государственной статистики, о подтверждении наличия организации в составе статистического регистра хозяйствующих субъектов; - выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (желательно, не позднее 30 дней с даты выдачи уполномоченным налоговым органом и до момента предоставления данного документа в вашу организацию); - информационное письмо из банка об открытии расчетного счета;

    - документ, подтверждающий полномочия лица, подписывающего договор (в случае, если договор будет подписывать не руководитель юридического лица, то предоставляется доверенность).

    Анализируем информацию о контрагенте-юридическом лице на сайте Федеральной налоговой службы (раздел электронные услуги - интернет-сервис «Проверь себя и контрагента»), и сверяем ее с данными из скан-копий документов, которые были запрошены от контрагента. Поиск на вышеназванном интернет-сервисе может осуществляться по ИНН (ГРН, ОГРН) организации, или по ее наименованию (в этом случае бывает необходимым заполнять поля адреса, даты регистрации и субъекта РФ). Сведения которые можно узнать об организации с помощью данного интернет-сервиса: ИНН, КПП, ОГРН (ГРН), полное наименование и адрес организации, указанный в ее учредительных документах при ее создании и в дальнейшем, дату государственной регистрации компании, сведения о внесении изменений в учредительные документы и в ЕГРЮЛ, данные о полученных лицензиях и регистрации в качестве страхователей в фондах. Изучаем с помощью сервиса «Поиск сообщений» сайта журнала «Вестник государственной регистрации» и на основании картотеки арбитражных дел сайта Высшего арбитражного суда данные о том, не начата ли в отношении контрагента процедура банкротства. С помощью сервисов сайта Федеральной службы судебных приставов проверяем ведется ли исполнительное производство в отношении интересующей вас организации или нет. Последними действиями по проверке контрагента, является выяснение действительности или недействительности паспорта руководителя организации контрагента (а если есть возможность, то и главного бухгалтера) с помощью информационного сервиса «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации», размещенного на сайте Федеральной миграционной службы, при условии что эти лица являются гражданами России.
    • Интернет-сервис сайта ФНС РФ «Проверь себя и контрагента»
    • Сайт журнала «Вестник государственной регистрации»
    • Картотека арбитражных дел ВАС РФ
    • Банк данных исполнительных производств по г. Москве
    • Информационный сервис ФМС РФ
    Как проверить себя в службе безопасности банков

    www.kakprosto.ru


    Смотрите также